Mýty a najčastejšie obavy #2: Negatívne skúsenosti v minulosti
Negatívne skúsenosti v minulosti: Ako sa poučiť a minimalizovať riziko
Negatívne skúsenosti z minulosti môžu byť veľmi silným faktorom, ktorý ovplyvňuje naše súčasné rozhodovanie. Ak sme v minulosti prišli o peniaze, je prirodzené, že máme obavy z ďalšieho investovania. Každá skúsenosť, či už pozitívna alebo negatívna, nás môže niečo naučiť.
Pozrite si tento článok ako YouTube video
Vypočujte si tento článok ako Spotify Podcast
Vypočujte si tento článok ako
Podcasts
Príklady negatívnych skúseností
Privatizácia v 90. rokoch:
Privatizácia v 90. rokoch v postkomunistických krajinách priniesla mnoho strát pre malých investorov. Nedostatočný dohľad a regulácia viedli k tomu, že mnohé štátne podniky boli predané podhodnoteným cenám alebo sa dostali do rúk nespoľahlivých vlastníkov. Tento proces bol často sprevádzaný korupciou a podvodmi, čo spôsobilo nedôveru verejnosti vo finančné trhy a investície. Mnoho ľudí stratilo svoje úspory, čo ovplyvnilo ich ochotu investovať v budúcnosti.
Krach BMG Invest a podobných spoločností:
BMG Invest a ďalšie spoločnosti, ktoré sľubovali vysoké výnosy, prilákali množstvo malých investorov. Tieto spoločnosti často ponúkali nerealistické výnosy bez primeraného krytia rizík. Nakoniec sa ukázalo, že ide o podvodné schémy alebo rizikové investície, ktoré neboli schopné splniť svoje záväzky. Krach týchto spoločností viedol k veľkým stratám pre investorov a zdôraznil potrebu dôkladného zhodnotenia rizík a dôveryhodnosti investičných príležitostí.
Arca Investments:
Nedávne problémy s likviditou a solventnosťou spoločnosti Arca Investments zdôraznili dôležitosť dôkladného skúmania a porozumenia investíciám. Arca Investments mala rozsiahle aktivity v oblasti private equity a realitných projektov, no nedostatok likvidity a problémy s riadením rizík viedli k platobnej neschopnosti. Investori, ktorí neboli dostatočne informovaní o rizikách, čelili významným stratám.
Realitný fond HB Reavis:
Tento rok nám pripomenul, že ani realitné fondy nie sú bez rizika. HB Reavis, významný hráč na trhu s komerčnými nehnuteľnosťami, zaznamenal pokles hodnoty svojich aktív v dôsledku zmenených trhových podmienok. Pandémia COVID-19 a zmeny v dopyte po kancelárskych priestoroch negatívne ovplyvnili hodnotu portfólia fondu. Tento prípad ukázal, že aj investície do relatívne stabilných aktív, ako sú nehnuteľnosti, môžu byť vystavené trhovým výkyvom.
Mohlo by vás zaujímať
Investovanie po 50-ke – STRACH zo straty peňazí
Ako sa poučiť z minulosti a minimalizovať riziko v budúcnosti?
Kľúčom je diverzifikácia a vyvážené portfólio. Diverzifikácia znamená rozloženie investícií medzi rôzne triedy aktív, ako sú akcie, dlhopisy, reality a ďalšie. Pozrime sa na príklad diverzifikovaného portfólia Nobelovej nadácie za posledných 5 rokov.
Zdroj: The Nobel Foundation Annual Report 2023
Aktuálna alokácia aktív vyzerá dnes takto:
53 % akcie
17 % dlhopisy a hotovosť
20 % nehnuteľnosti a infraštruktúra
10 % alternatívne investície (napr. komodity, hedge fondy, FKI)
Takéto portfólio je oveľa odolnejšie voči trhovým výkyvom a negatívnym udalostiam.
Najdôležitejšie myšlienky
„Investovanie nie je len o hľadaní vysokých výnosov, ale aj o ochrane majetku a znižovaní rizika.“
„Diverzifikácia a vyvážené portfólio sú rozumnou cestou k úspešnému dlhodobému investovaniu.“
Ak vás zaujíma rozumné investovanie pod švajčiarskou vlajkou Swiss Life Select, neváhajte a stlačte tlačidlo "Nezáväzná konzultácia". Spoločne nájdeme rozumné riešenie pre vaše investície a pomôžem vám dosiahnuť vaše finančné ciele. Rád vám s investovaním pomôžem.