Pomáham majiteľom firiem, lekárom s vlastnou praxou a rodinám s väčším majetkom nastaviť firemný aj osobný majetok pod jednou stratégiou.
Kľúčová je štruktúra majetku a dlhodobá stratégia,
nie jednotlivé produkty.
Pri väčšom majetku často nejde o jeden produkt, ale o to, aby firemný a osobný kapitál fungovali ako jeden premyslený systém. Staviam architektúru, kde každá časť má jasnú rolu, logiku, likviditu a dlhodobý cieľ.
Zistiť viacNegatívne skúsenosti z minulosti môžu byť veľmi silným faktorom, ktorý ovplyvňuje naše súčasné rozhodovanie. Ak sme v minulosti prišli o peniaze, je prirodzené, že máme obavy z ďalšieho investovania. Každá skúsenosť, či už pozitívna alebo negatívna, nás môže niečo naučiť.
Ako z pasívnej hotovosti vytvoriť systém strategickej správy majetku: architektúra aktív, likvidita, riziká a dlhodobý investičný plán namiesto náhodného výberu produktov.
Ako rozmýšľať o firemnej hotovosti, likvidite a ochrane hodnoty majetku v podnikaní: čo má zostať dostupné a ktorá časť kapitálu má pracovať dlhodobo.
Mesačný investičný komentár k trhom, asymetrickému mysleniu a strategickej správe majetku.
Mesačný investičný komentár k trhom, firemnej hotovosti a strategickej správe majetku v prostredí nízkej volatility.
Mesačný investičný komentár k trhom, portfóliu a tomu, ako premeniť zbierku produktov na premyslenú správu majetku.
Prečo pri väčšom majetku nestačí sledovať iba výnos: riziko koncentrácie portfólia, globálna diverzifikácia a ochrana majetku v praxi.
Mesačný investičný komentár k trhom, diverzifikácii portfólia a rozhodnutiam pri strategickej správe majetku.
Prečo pri rovnakom výnose rozhoduje aj daňový režim, štruktúra portfólia a dlhodobá stratégia. Pohľad na daňovú efektivitu ako súčasť strategickej správy majetku.
Mesačný investičný komentár k hotovosti, inflácii, trhom a rozhodnutiam pri strategickej správe majetku.
Som Petr Hechtberger, Wealth manager senior v Swiss Life Select Slovensko.
V Swiss Life Select Slovensko pôsobím nepretržite od roku 2011. V rámci svojej praxe pracujem s klientskym majetkom v objeme 21M+ EUR.
Pracujem najmä s majiteľmi firiem, podnikateľmi pred alebo po exite, lekármi s vlastnou praxou a rodinami s väčším majetkom.
Pri majiteľoch firiem sa sústredím na strategickú správu osobného a rodinného majetku. Firmu vnímam ako zdroj kapitálu, príjmu, financovania, likvidity a rizika — nie ako niečo, čo za klienta riadim alebo kde dohliadam na exekutívu.
Ak sa pri väčšom majetku otvorí téma holdingu, zvereneckého alebo nadačného fondu, pripravím otázky a prepojím klienta so špecializovanou advokátskou kanceláriou. Ak si to klient želá, zostávam pri tom ako človek, ktorý drží majetkový kontext.
Sledujem, ako uvažujú zahraničné private banky a family office inštitúcie, a prekladám to do rámca, ktorý dáva zmysel na slovenské pomery — nie predajom jednotlivých produktov, ale pohľadom na majetok ako celok.
V Swiss Life Select som členom Produktovej rady, ktorá spolurozhoduje o tom, ktoré investičné riešenia sa dostanú do ponuky pre slovenských klientov, a Prémium klubu — úzkeho kruhu dvadsiatich investičných špecialistov Swiss Life Select.
Pre klientov to znamená prístup k nástrojom a produktom, ktoré nie sú bežne dostupné: riešenia určené len kvalifikovaným investorom a spoluprácu so špecializovanými advokátskymi kanceláriami pri majetkových štruktúrach — zvereneckých a nadačných fondoch, holdingoch či zahraničných trustoch.
Nástroje pre chvíľu, keď už nejde o to, kam peniaze uložiť, ale ako celý majetok usporiadať, ochrániť a odovzdať ďalej.
V Swiss Life Select Slovensko pôsobím nepretržite od roku 2011.
Zapísaný v registri NBS pod číslom 211805 (Hechtberger s.r.o., podriadený finančný agent Swiss Life Select Slovensko, a.s.).
Odborné skúšky podľa zákona č. 186/2009 Z. z. (Slovenská banková asociácia): poistenie a zaistenie, kapitálový trh, prijímanie vkladov, úvery a úvery na bývanie, starobné a doplnkové dôchodkové sporenie.
Majitelia firiem, ktorí riešia firemnú hotovosť aj osobný majetok ako jeden celok
Podnikatelia pred alebo po exite
Lekári s vlastnou praxou, ktorí potrebujú systém namiesto jednotlivých produktov
Rodiny s väčším majetkom, ktoré riešia ochranu a medzigeneračný prenos
Zarezervujte si termín konzultácie v čase, ktorý Vám najviac vyhovuje, alebo mi napíšte správu a ja Vás budem kontaktovať.
